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全省金融创新专项方案之一山西省金融服务平台建设方案
来源:山西省人民政府金融工作办公室 作者:山西省人民政府金融工作办公室 发布时间:2013/4/7 点击:2290 分享按钮

全省金融创新专项方案之一

 

山西省金融服务平台建设方案

 

为在金融机构与企业之间搭建融资服务桥梁,解决重点企业(项目)融资难问题,决定建立山西省金融服务平台。

一、功能作用

(一)为金融机构、社会资本推荐优质企业(项目);

(二)为企业(项目)提供优质银行、金融产品选择;

(三)提供融资跟进服务,帮助企业制订《融资解决方案》,完善融资条件,实现由一次性银企洽谈对接向全程式常态化融资服务转变,由单一的贷款对接向多种融资方式协调联动转变,构造以贷款为主导、投证债贷租联动、金融机构与民间资本共同发力支持实体经济发展的融资格局。

二、工作原则

坚持政府引导、市场运作、突出服务、互利共赢的原则,确保低成本、高效率、可持续的目标。

三、运作方式

(一)建立项目数据库。省金融办协调省重点办、发改委,统一汇总各类融资企业(项目)基本情况、融资情况,建立《优质企业(项目)数据库》。

基本情况包括:项目名称、主办单位、建设地点、建设规模及主要内容、可研报告、项目进展等。

融资情况包括:融资主体、项目投资预算、资本金筹措情况、建设资金缺口情况、目前融资主办银行、融资意向、保质押资产情况等。

(二)项目发布推介。省金融办定期发布企业(项目)融资需求,向金融机构推介,银企双方按市场选择的方式,自由对接。

A、对已明确融资主办银行的企业(项目),主办银行将融资计划报省金融办,金融办负责督促资金到位,帮助解决信贷投放中发生的问题。

B、对未明确融资主办银行的企业(项目),金融办根据项目特点和各行意向,组织项目推介答疑会,确定每个项目的牵头行、参与行,促成银团贷款

牵头行应在信贷额度、利率、期限、担保形式、提款条件、还款方式、时效性等方面作出承诺。参与行应按照银团贷款协议,确保资金及时到位。

(三)项目对接融资。按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则,牵头行对企业(项目)逐一进行市场考察和风险预判,将考察情况通报参与行,报告省金融办

A、经考察符合信贷条件的项目:由牵头行组织银团贷款,各参与行配合。并将融资计划报金融办,金融办按计划进度督导。

B、对不符合信贷条件的项目:牵头行需明确提出存在问题及建议,报省金融办。

省金融办针对融资中存在的问题,组织金融业投融资专家,帮助项目主体量身定制专业化、可操作的《融资解决方案》,协调省重点办、发改委、经信委、国资委、融资主体,推动完善融资条件,达到信贷标准,再次向牵头行推荐。

省财政厅、发改委、经信委、国资委负责建立政府引导机制,运用担保、贴息等方式,撬动金融资金投入。

C、整改后仍不能达到银行信贷条件的项目:省金融办负责多方推荐,面向信托公司、保险公司、金融租赁公司、资产管理公司、基金公司、风险投资公司、创业投资公司、社会民间资本(如各省商会、协会),公开牵头行前期市场考察、风险预判成果,降低非银行金融机构、民间资金市场调查成本,提高融资效率。

(四)监测与考核。省金融办建立监测反馈机制,对金融机构支持企业(项目)融资进展况进行跟踪监测,及时掌握企业(项目)融资诉求,统计融资进展情况,按月向省政府汇报,按季召开协调会,向金融机构、相关部门通报情况,及时帮助解决融资中遇到的难题。

省金融办负责对融资服务效果进行考核,推动银企对接活动、财政支持政策、各项融资培训等工作的开展。年终,对支持企业(项目)成效突出的金融机构,予以高管人员现金奖励、优先设立分支机构、立功表彰等形式的奖励。

四、组织机构及分工

建立由省政府金融办、省重点办、省发展改革委、省财政厅、经信委、国资委、人民银行太原中心支行、银监局、证监局、保监局和有关金融机构参加的全省企业(项目)融资对接服务联席会议制度,定期分析研究重大项目融资机制设计、协调推进多种融资手段的运用、确定培训重点内容和企业、跟踪督办融资服务落实情况,形成常态化、制度化的全程服务机制。

联席会议办公室设在省金融办,负责:集中管理《优质企业(项目)数据库》;协调金融机构,组织对接;组织专家团队,对重大转型项目提出融资方案;对重点工程(项目)融资情况进行按期通报、考核。

省重点办负责按月汇总、更新重点工程信息。

省财政厅、发改委、经信委、国资委负责建立政府引导机制,协调有关融资主体,推动达到信贷条件。

五、实施步骤

(一)在服务平台初创阶段先选择部分项目进行试点,由省重点办推荐50个关系到国计民生、投资额30亿元以上的重大基础设施建设、重点转型项目,5月1日前后进入平台进行试运行。

(二)平台建设完善后,年内逐步覆盖全部重点项目。

(三)与科技厅、中小企业局合作,逐步将高新科技企业和中小企业融资纳入系统。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

《山西省金融服务平台》功能模块设计及说明

 

山西省金融服务平台旨在解决企业(项目)融资难问题,平台共有四大功能、十一个模块、五个数据库,主要为:

一、山西省金融服务平台四大功能

(一)信息发布功能

省金融办定期发布企业概况、项目情况、资金需求以及经营状况等信息;各银行在平台系统发布金融产品、投资重点等信息;企业可实时更新项目对接、融资工作进展情况。

(二)融资信息查询功能

企业、金融机构、政府部门等各类用户依据不同用户所赋予的权限,浏览不同程度信息。涉及融资信息、金融产品、银行信息、融资进度、投融资专家信息、金融政策等信息。同时为登录用户提供查询功能,实现针对企业名称、项目信息、所属行业、银行受理情况等多条件信息检索查询。

(三)融资对接服务功能

1、项目发布推介。省金融办定期发布企业(项目)融资需求,向金融机构推介,银企双方按市场选择的方式,自由对接。

A、对已明确融资主办银行的企业(项目),主办银行将融资计划报省金融办,金融办负责督促资金到位,帮助解决信贷投放中发生的问题。

B、对未明确融资主办银行的企业(项目),金融办根据项目特点和各行意向,组织项目推介答疑会,确定每个项目的牵头行、参与行,促成银团贷款

牵头行应在信贷额度、利率、期限、担保形式、提款条件、还款方式、时效性等方面作出承诺。参与行应按照银团贷款协议,确保资金及时到位。

2、项目对接融资。按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则,牵头行对企业(项目)逐一进行市场考察和风险预判,将考察情况通报参与行,报告省金融办

A、经考察符合信贷条件的项目:由牵头行组织银团贷款,各参与行配合。并将融资计划报金融办,金融办按计划进度督导。

B、对不符合信贷条件的项目:牵头行需明确提出存在问题及建议,报省金融办。

省金融办针对融资中存在的问题,组织金融业投融资专家,帮助项目主体量身定制专业化、可操作的《融资解决方案》,协调省重点办、发改委、经信委、国资委、融资主体,推动完善融资条件,达到信贷标准,再次向牵头行推荐。

省财政厅、发改委、经信委、国资委负责建立政府引导机制,运用担保、贴息等方式,撬动金融资金投入。

C、整改后仍不能达到银行信贷条件的项目:省金融办负责多方推荐,面向信托公司、保险公司、金融租赁公司、资产管理公司、基金公司、风险投资公司、创业投资公司、社会民间资本(如各省商会、协会),公开牵头行前期市场考察、风险预判成果,降低非银行金融机构、民间资金市场调查成本,提高融资效率。

(四)平台系统管理功能

主要涉及权限管理、系统管理、站点管理、文档管理等。其中,权限管理实现为不同用户赋予不同权限;信息统计实现融资进展统计,为评价融资工作效果,考核、奖励有关单位提供准确依据。

二、山西省金融服务平台十一个模块

1、融资信息—重点项目及企业的主要资料、项目情况、融资需求、融资渠道、融资用途等。

2、金融产品—金融产品名称、产品类别、所属银行、产品介绍、申办条件、申办流程、申办联系人等。

3、银行信息—平台合作银行的机构信息、信贷政策、信贷产品、信贷准入标准、历史贡献、资金实力、服务优势等。

4、融资进展—新入库项目以及已达成合作意向的项目融资进展情况,以及时跟踪、监督、督促。

5、项目推荐—推荐省级重点工程(项目)、优势项目、具备信贷条件的项目,包括项目介绍、银行考察报告与风险分析、合作意向、合作要求等,促进银行与项目的快速对接。

6、投融资专家介绍—介绍每人的基础信息、为重大工程项目融资成功经历,各企业对专家的点评,各人的积分、排行等。

7、通知公告—及时发布有关通知及公告等。

8、政策信息—关于中央、省政府、金融办发布的投融资、产业、重点工程等方面的政策、措施、意见等信息。

9、成功融资案例—对已成功的融资案例进行分析,分析其经验、不足、解决方案等,以供后续类似融资项目参考。

10、服务监督—企业项目在融资服务过程中,对服务不满意或有好的建议,可以通过服务监督模块提交服务平台,由平台管理方协调涉及单位进行受理答复。

11、注册管理—采取分类管理形式,金融机构、企业经审核后免费注册,企业注册后可对本单位情况进行实时更新、发布项目信息,由金融办负责。

三、山西省金融服务平台五个数据库

1、企业基本情况数据库

主要采集企业名称、企业简况、企业经营情况、企业发展规划情况、企业资本结构情况、企业信用评级情况、企业资产负债情况、企业法人情况、企业相关资质等情况。

2、项目详细信息数据库

主要采集项目基本情况、建设进展情况、项目规划情况、资本金结构情况、资金需求情况、合作意向等情况。

3、金融机构信息数据库

主要采集金融机构名称、机构简况、网点分布、资金实力、特色服务、信贷政策、信贷投向等情况。

4、金融产品信息数据库

主要采集金融产品名称、产品类别、产品介绍、信贷标准、业务流程等情况。

5、专家团队信息数据库

主要采集专家介绍、历史记录、工作成效、所获评价、积分情况、积分结构情况、排名等情况。

 

 


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